AADE në rolin e “Big Brother”: si do të “shohë” depozitat, kasafortat, investimet dhe kuletat elektronike

Drejtoria e Pavarur e të Ardhurave të Shtetit (AADE) po luan rolin e “Big Brother” si sistemi i ri që përgatit. do të ketë akses në llogaritë bankare të personave fizikë dhe juridikë, si dhe do të “skanojë” të gjitha transaksionet e tyre.

Ky është aplikacioni i kontrollit të kryqëzuar të Nexus të llogarisë bankare (BANCAPP)i cili automatizon procesin e dhënies së të dhënave dhe informacionit për individët dhe personat juridikë të kontrolluar. Me ndihmën e BANCAPP mblidhen dhe përdoren të dhënat nga dosja e produkteve financiare dhe transaksioneve financiare analitike, lëvizjet në llogari bankare, llogaritë e pagesave dhe produkteve të tjera financiare, si dhe transaksionet financiare analitike të tatimpaguesve me numra TVSH për të cilat është lëshuar urdhër kontrolli. .

Testi mbulon depozitat, marrëveshjet e riblerjes, produktet e sigurimit, derivatet, aksionet, si dhe huatë dhe kasafortat. Me sistemin e ri, AADE do të marrë përgjigjet përkatëse për llogaritë dhe asetet bankare për pesë vitet e fundit brenda 48 orëve. Këto të dhëna do të kryqëzohen me deklaratat tatimore për të përcaktuarnëse shuma e pasurive të luajtshme dhe shpenzimet e jetesës justifikon të ardhurat që ato shfaqin në organet tatimore.

Nëse nuk justifikohet, do të konsiderohet një rritje e pajustifikuar e pasurisë dhe shuma e tepërt do të tatohet me një normë prej 33%. Informacioni që duhet të dërgojnë institucionet bankare dhe financiare do të ketë të bëjë:

1. Depozita pa afat dhe depozita me afat
2. Grantet (donacionet).
3. Llogaritë e investimeve me të gjitha llojet e portofoleve të produkteve të investimit dhe letrave me vlerë si fonde të përbashkëta, obligacione, aksione, prime bankare, derivate, repo etj.
4. Kartat e kreditit.
5. ATM-të.
6. Llogaritë e pagueshme.
7. Kartat e parapaguara.
8. Kuletat elektronike.

Source link